Investindo na China Series: The Basics.
13 de agosto de 2009 | Comentários desativados em Investir na China Series: The Basics.
Se você está pensando em investir na China, definitivamente não está sozinho. O investidor legendário Jim Rogers vem investindo no mercado de ações chinês desde 1986, em seu livro "Um touro na China: investindo lucrativamente no maior mercado do mundo", ele comparou o mercado de ações chinês moderno a América no final de 1800, onde [& hellip;]
Tendências do Private Banking 2010.
2009 é um ano para lembrar para muitos profissionais de bancos privados. Os fundos de hedge falharam, Bernard Madoff condenou, os clientes retiraram ativos de bancos privados. A crise financeira global mudou fundamentalmente o modo como os clientes HNWI investem e o próprio negócio de gestão de patrimônio. Como parte de uma pesquisa original, estudamos dados financeiros e eventos importantes em [& hellip;]
Checklist de due diligence de private banking.
11 de julho de 2009 | Comentários desativados em Lista de verificação de due diligence de private banking.
Antes de abrir uma conta com um consultor, certifique-se de conduzir sua própria diligência e saber as respostas às principais perguntas sobre tópicos como conflitos de interesses e taxas. Esta lista de verificação especial de due diligence foi criada para ajudar você a entender seu risco. Checklist de Due Diligence de Private Banking (pdf)
Como o setor bancário privado está mudando.
7 de julho de 2009 | Comentários desativados em Como o setor bancário privado está mudando.
Para a maioria dos investidores e profissionais da área financeira, 2009 é um ano para recordar. O colapso dos irmãos Lehman, a condenação de Michael Madoff, a demissão em massa na indústria e a queda drástica no valor patrimonial fazem de 2009 um ano para recordar, pelas razões erradas. Dois professores da Harvard Business School, Michael Porter e Jan [& hellip;]
Os lucros não lucrativos estão se voltando cada vez mais para gerentes profissionais de riqueza.
23 de junho de 2009 | Comentários desativados em Não-lucrativos estão cada vez mais se voltando para gerentes profissionais de riqueza.
Recentemente li um artigo no Wall Street Journal sobre a tendência de ONGs se voltando para gerentes profissionais de fortunas em busca de ajuda financeira. O artigo cita que os ativos totais da fundação nos EUA caíram cerca de 22%, ou quase US $ 150 bilhões, em 2008. Há muitos benefícios para os conselhos de caridade usarem serviços profissionais de consultoria financeira, [& hellip;]
Resenha: "Global Private Banking e Wealth Management" # 8221; por David Maude.
Excelentes consultores podem ajudá-lo a elaborar estratégias complexas para proteger seus ativos, gerenciar seus fluxos de caixa e fornecer consultoria estratégica de alto valor. Os conselheiros medíocres, por outro lado, só querem as suas comissões e, muitas vezes, encorajam-no a tomar posições que não lhe servem de nada. Por causa de como & # 8220; secretivo & # 8221; o setor bancário privado é, é [& hellip;]
Os clientes de private banking podem processar seus consultores?
15 de junho de 2009 | Comentários desativados em Clientes de serviços bancários privados podem processar seus consultores?
Em suma, a resposta é sim. No entanto, os clientes têm que provar que suas perdas são resultados diretos de negligência na parte dos banqueiros privados. Quando o mercado está quente e todo mundo está ganhando dinheiro, a vida é fácil para os consultores de riqueza. Assessores levam seus clientes para almoçar no Four Seasons, ou vão para uma rodada de [& hellip;]
O que você precisa saber sobre opções bancárias offshore.
12 de março de 2009 | Comentários desativados em O que você precisa saber sobre opções bancárias offshore.
Quando as pessoas falam sobre bancos privados, algumas imagens vêm automaticamente à mente: a Suíça, o cofre secreto e os misteriosos correntistas. Existem muitas boas razões pelas quais muitas pessoas de alta renda optam por colocar seu dinheiro em contas no exterior, mas antes de decidir abrir uma delas, peço que pense nas seguintes questões: Seguros [& hellip;]
Banca privada no Oriente Médio.
23 de junho de 2008 | Comentários desativados em Private banking no Oriente Médio.
O Oriente Médio é um dos mercados de crescimento mais rápido para os bancos privados. O fundo monetário internacional estimou que os países do GCC têm mais de US $ 1,5 trilhão em riqueza privada total. Como outras regiões, o mercado do Oriente Médio é único em muitos aspectos. Se você mora na região e planeja usar um banco privado para [& hellip;]
Escolhendo um banco privado (parte 2 de 2): Benefícios das firmas de boutique.
2 de março de 2008 | Comentários desativados em Escolhendo um banco privado (parte 2 de 2): Benefícios das empresas boutique.
As empresas de boutique podem ser atraentes por muitas razões. Para a maioria dos investidores experientes, a reputação do banqueiro privado é tão importante quanto a do banco. Investidores experientes precisam gostar de seu gerente de relacionamento E do próprio banco antes de transferir ativos. Alguns clientes de bancos privados estão dispostos a transferir parte de seus ativos com [& hellip;]
O modelo de compra de portfólios Kraljic.
Avaliando Riscos e Maximizando Lucros.
Classifique suas compras.
Você acaba de assumir a responsabilidade de comprar em uma grande empresa de logística internacional e está analisando todas as compras de combustível nos últimos dois anos.
A empresa gasta uma fortuna em combustível e, em parte, o contrata para procurar maneiras de cortar custos.
O problema é que, devido à natureza diversa dos métodos de transporte de sua empresa (que cobrem frete aéreo, terrestre e marítimo), cada departamento individual compra combustível separadamente. Assim, a divisão de ar adquire seu próprio combustível de aviação, a divisão de caminhões compra seu próprio diesel e a divisão de frete de transporte adquire seu próprio óleo.
Como você poderia reduzir custos em uma commodity tão necessária, mas basicamente dispersa? O Modelo de Compras de Portfólio Kraljic ajuda você a fazer isso.
Entendendo o Modelo de Compras do Portfólio Kraljic.
O Modelo de Compras de Portfólio Kraljic foi criado por Peter Kraljic e apareceu pela primeira vez na Harvard Business Review em 1983. Apesar de sua idade, é um modelo popular e útil usado em empresas em todo o mundo.
Sua finalidade é ajudar os compradores a maximizar a segurança do suprimento e reduzir custos, aproveitando ao máximo seu poder de compra. Ao fazê-lo, a aquisição passa de uma atividade transacional para uma atividade estratégica & ndash; porque, como disse Kraljic, "a compra deve se tornar um gerenciamento de suprimentos".
Como usar a ferramenta.
O modelo envolve quatro etapas:
Classificação de compra Análise de mercado. Posicionamento estratégico. Plano de ação.
Vamos explorar cada um com mais detalhes.
Etapa 1: classificação de compra.
Comece classificando todas as commodities, componentes, produtos e serviços que você compra de acordo com o risco de fornecimento e o impacto potencial de lucro de cada um.
O risco de fornecimento é alto quando o item é uma matéria-prima escassa, quando sua disponibilidade pode ser afetada pela instabilidade do governo ou desastres naturais, quando a logística de entrega é difícil e pode ser facilmente interrompida, ou quando há poucos fornecedores. O impacto do lucro é alto quando o item agrega valor significativo à saída da organização. Isso pode ser porque ela representa uma alta proporção da produção (por exemplo, frutas cruas para um produtor de suco de frutas) ou porque tem um alto impacto na qualidade (por exemplo, o pano usado por um fabricante de roupas de alta qualidade).
Em seguida, marque cada item no local apropriado na matriz de classificação de compra do produto mostrada na Figura 1.
Figura 1 & ndash; Matriz de Classificação de Compra de Produtos.
Reproduzido com permissão da Harvard Business Review. De "A compra deve tornar-se gerenciamento de suprimentos" por Peter Kraljic, setembro de 1983. Copyright & copy; 1983 pela Harvard Business School Publishing Corporation; todos os direitos reservados.
Kraljic recomenda as seguintes abordagens de compra para cada um dos quatro quadrantes:
Itens estratégicos (alto impacto no lucro, alto risco de oferta).
Esses itens merecem mais atenção dos gerentes de compras. As opções incluem o desenvolvimento de relacionamentos de fornecimento de longo prazo, a análise e o gerenciamento de riscos regularmente, o planejamento de contingências e a consideração de tornar o item interno em vez de comprá-lo, se apropriado.
Observe que a etapa 3, abaixo, fornece opções detalhadas para a melhor abordagem de compra para esses itens, depois de considerar outros fatores.
Itens de alavancagem (alto impacto no lucro, baixo risco de oferta).
As abordagens de compra a serem consideradas aqui incluem o uso do seu poder de compra total, substituição de produtos ou fornecedores e a colocação de pedidos de alto volume.
Itens gargalo (baixo impacto no lucro, alto risco de oferta).
Abordagens úteis aqui incluem a sobordenação quando o item está disponível (a falta de disponibilidade confiável é uma das razões mais comuns pelas quais a oferta não é confiável) e a busca por maneiras de controlar os fornecedores.
Itens não críticos (baixo impacto no lucro, baixo risco de fornecimento).
Abordagens de compra para esses itens incluem o uso de produtos padronizados, o monitoramento e / ou a otimização do volume de pedidos e a otimização dos níveis de estoque.
Etapa 2: análise de mercado.
Aqui, você investiga quanto de poder seus fornecedores têm e quanto poder de compra você tem como cliente. Uma boa maneira de fazer isso é usar a análise Five Forces de Porter. (Você usará essa informação na próxima etapa.)
Etapa 3: Posicionamento Estratégico.
Classifique os produtos ou materiais que você identificou como "estratégicos" na Etapa 1, de acordo com a análise do fornecedor e do poder do comprador que você fez na Etapa 2. Para isso, basta inserir cada item na matriz da carteira de compras, mostrada na Figura 2 abaixo.
Figura 2 & ndash; Matriz do Portfólio de Compras.
Etapa 4: planos de ação.
Por fim, desenvolva planos de ação para cada um dos produtos e materiais necessários regularmente, de acordo com o local onde esses itens são colocados na matriz da Figura 2.
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Revisão de negócios de Harvard sobre compensação.
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